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【ESG】銀行注重ESG成未來趨勢 3大途徑助從業員增值自己
【ESG】銀行注重ESG成未來趨勢 3大途徑助從業員增值自己
2022-11-03
全球社會日益關注環境保護議題，「ESG」（環境、社會和企業管治）近年成為了各大企業的關鍵詞。多間銀行與金融機構已實施連串「ESG」政策，協助全球可持續發展。另外，香港金融管理局將氣候風險納入銀行監管程序，可見銀行金融業人才未來勢要具備ESG技能。
上月下旬，香港銀行學會公布了《銀行業人才培訓和發展調查2022》，84%受訪者相信，銀行從業員的技能發展不可缺少ESG。
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ESG的3大重要性（按圖了解）：
1. 保護全球環境
自工業革命以來，人類不斷消耗不可再生能源，同時欠缺保護環境意識，為地球生態環境帶來嚴重破壞，加劇全球暖化問題。聯合國全球契約組織於2004年首次發布ESG概念，關注環境、社會和企業管治三方因素，近年更成為了多間企業的管理框架，促使商業決定考慮環境因素，減少商業活動對環境的負面影響。
2. 企業社會責任
ESG以可持續發展為目標，企業如採用ESG管治模式可有效實踐企業社會責任（CSR），從而提升公司形象。消費者現不單只購買產品，也會講究產品生產模式對環境、生態等方面的影響。同樣地，一些金融市場參與者會偏向投資於具有社會責任的企業，例如擁有明確ESG策略的公司。
3. 締造監管力量
ESG已成全球商業社會的關鍵詞，勢成企業未來管治方向。企業或因此實施ESG管理方針，以求服務形象優於同業，互相競爭可構成無形監管，促進可持續發展。另外，一些國家或地區官方機構可透過ESG框架實施企業必須跟從的政策，締造法制標準。
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綠色金融成金融業新貴
「綠色金融」（Green Finance）已是當今金融及銀行業熱烈討論與追捧的概念，引導金融及銀行業在作出投資決定時要考慮潛在對環境的影響，從而推動可持續發展。世界現時有多種綠色債券（Green bond）吸納資金流向各類減輕氣候變化問題的項目，如環境保護產業、能源科技產業等。
中國在「十四五規劃」支持將香港打造成大灣區綠色金融中心，而本港《行政長官2022年施政報告》也提及要發展綠色和可持續金融，「推動香港成為內地及海外政府和綠色企業的首選融資平台」，並「建設國際碳市場」。從此可見，香港金融及銀行業從業員在未來應要具備ESG知識。
現時各大機構開始有舉辦與ESG相關課程，裝備各金融及銀行業從業員應對未來與ESG相關的挑戰，以下列出部分進修機會作參考：
3個與ESG相關的進修機會（按圖了解）：
「特許銀行家」 - 綠色及可持續金融證書（Chartered Banker - Certificate in Green and Sustainable Finance）
課程對象為銀行及金融機構從業員，修讀者可透過連串學習活動認識與綠色及可持續金融的相關知識，從而在金融業協助世界轉變成低碳社會。課程共設有12個單元，如下：
單元1：綠色及可持續金融入門（An Introduction to Green and Sustainable Finance）
單元2：氣候變化與轉變中的世界（Climate Change and Our Changing World）
單元3：建設可持續的金融體系（Building a Sustainable Financial System）
單元4：監管與匯報流程和綠色及可持續金融之影響（Monitoring and Reporting Flows and Impacts of Green and Sustainable Finance）
單元5：風險管理（Risk Management）
單元6：零售、商業與企業銀行業務（Retail, Commercial and Corporate Banking）
單元7：綠色及可持續債券（Green and Sustainable Bonds）
單元8：中央銀行與開發銀行（Central and Development Banks）
單元9：可持續投資（Sustainable Investment）
單元10：保險（Insurance）
單元11：綠色及可持續金融科技（Green and Sustainable FinTech）
單元12：綠色及可持續金融之未來（The Future of Green and Sustainable Finance）
香港銀行學會B.E.S.T.證書課程
香港金融管理局、香港銀行公會與香港銀行學會於2020年6月聯合發表了《人才培訓計劃2021-2025》（Capacity Building for Future Banking 2021-2025）文件，當中表示本港未來有四個人才缺口需要填補，簡稱為B.E.S.T.，包括：
1. 大灣區銀行業務知識（Banking Knowledge in the Greater Bay Area）
2. 環境、社會和企業管治（Environmental, Social and Governance）
3. 軟技能（Soft Skills）
4. 科技與數據（Technology & Data）
香港銀行學會定期舉辦B.E.S.T.證書課程，涵蓋以上四個範疇，單元二為ESG課程，內容包括ESG發展歷程、ESG對投資的影響、香港如何迎接ESG等課題。
香港綠色金融協會各項活動
香港綠色金融協會（HKGFA）於2018年創立，旨在提供渠道宣傳綠色及可持續金融發展。該組織定期舉辦活動推廣綠色金融，包括論壇、講座、峰會等。
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