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【2023趨勢】銀行界轉工薪酬升幅高達30%！前、中、後台最大人才需求係？
【2023趨勢】銀行界轉工薪酬升幅高達30%！前、中、後台最大人才需求係？
2023-02-01
農曆新年後是轉工的旺季，面對人才流失問題，僱主紛紛調整薪酬基準以留住員工和吸引新員工，銀行及金融服務業也不例外。早前國際人力資源機構Randstad發布「2023年香港市場展望與薪酬報告」，指出具有分析和技術技能的銀行業人才，加薪幅度可高達30%。
2023年銀行前、中、後台人力資源趨勢：（按圖了解）
2023年銀行前台（Front office）趨勢
1. 零售銀行與財富管理（Retail banking & Wealth management）
銀行紛紛實行數碼轉型，逐漸邁向自動化數字銀行時代，這導致銀行業前台創造出更多高價值的工作，但求職者卻更少了。財富管理公司、私人和零售銀行都在尋求替代解決方案來填補人才缺口，例如從鄰近行業招聘人才，並培訓他們在大眾富裕（Mass-affluent）客戶關係管理中發揮作用。由於最大的客戶仍然來自內地，因此許多私人銀行家和財富管理機構都急切地等待通關以恢復商務旅行。
2. 全球和企業銀行業務（Global & Corporate banking）
由於2022年全球經濟放緩，結構性融資交易減弱，併購（M&A）市場也跌至歷史新低。2023年預計企業仍繼續收緊信貸胃納，以處理負債和現金流，應對即將到來的經濟低迷。在大中華區業務方面，多家大型企業銀行削減了在內地的商業地產投資組合，導致結構性房地產交易大幅下滑。外國企業銀行的國際子公司團隊也進行了重組，因為在香港的旅行限制下，一些員工已轉移到其他市場以確保業務連續性。鑑於利率上升和信貸環境不佳，企業銀行將把重點轉向為客戶提供公司存款和現金產品。具有強大交易能力的企業銀行將需要聘請更多銀行和金融人才或推動內部人員流動，以從預期的市場轉變中獲得優勢。
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2023年銀行中台（Middle office）趨勢
1. 風險管理（Risk management）
鑑於全球市場波動，金融公司正在加強作為第一道防線的風險管理能力。這無疑加劇了人才競爭，因為不論是傳統或虛擬銀行、證券商、金融科技公司等都在招聘風險管理專業人員，而這些人才正逐漸減少。具有深厚房地產、科技和企業領域背景的信用風險經理，其需求將繼續上升，以控制因中國房地產和科技市場的地緣政治風險而導致不斷上升的信用風險。金融機構還將聘請特殊資產經理及不良資產風險經理，以處理貸款違約的業務。在不良貸款、承銷、恢復信用風險和管理與客戶的艱難談判方面具有豐富經驗的人才將備受追捧，精通普通話的求職者將有相當大的優勢。在2023年轉工的人才有望獲得20至25%的加薪；即使是橫向調動，公司也會考慮通貨膨脹，並提供3至10%的加薪以留住他們的風險經理。但是，他們的年終獎金預計比以前低，減少至0.5至1個月。
2. 合規（Compliance）
與風險管理一樣，香港的合規人才爭奪戰將非常激烈。僱主面臨的最大挑戰之一，是人才不斷提高的薪水期望，因為求職者會放棄不符合他們期望的工作機會。公司不僅提供要更高的薪水，而且還必須阻止還價。合規諮詢職位的轉工加薪升幅在25至30%。而尋求橫向調動的合規專業人士預計加薪幅度則在15至25%。至於選擇留在現公司的打工仔，預計2023年人工增長為5至10%，花紅則有其1至1.5個月。
3. 內部審計（Internal audit）
全球銀行致力於在香港建立內部審計資源和能力，以繼續為亞太地區服務。展望2023年，預計三個主要領域的招聘人數將增加。第一是對股票衍生品（EQD）、FICC業務和資金產品的銷售和交易流程有深入了解的全球市場審計師；第二是信用風險審計師，負責管理多個金融市場收緊的信貸環境和日益增加的監管要求；第三是擁有諮詢背景的IT審計員，可以開發和增強內部系統。隨著監管和數據隱私要求提高，金融公司將加緊保護其內部數據庫，以防止任何洩露。
4. 中台營運（Ｍiddle office & Operations）
金融機構中台和營運人才嚴重短缺，尤其是中高層。僱主正在提供更多合約工作以快速聘用人才，確保業務連續性，同時為業務提供靈活性。到2023年，在項目管理和數據處理方面具有高技能的營運專業人員將繼續供不應求。
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2023年銀行後台（Back office）趨勢
1. 會計和金融（Accounting & Finance）
由於提前退休和人才外流，會計和金融領域的高層人才缺口明顯。隨著高級職位的工作機會越來越多，備受追捧的人才收到了多份工作機會。一些金融機構甚至可能會提供20至25%的加薪幅度來獲得頂級人才。為了留住員工，預計公司將提供2個月的獎金以及彈性福利、新技術設備和混合工作模式。在2023年，預計三個專業領域的需求最大。第一是編備監管報告，以滿足金管局和證監會制定的新報告要求。大多數銀行會優先考慮處理過全套金管局銀行業務回報，並在證券及期貨（財務資源）規則方面有經驗的求職者；第二是具有CPA資格的金融項目管理人才，以幫助公司改善自動化財務流程；第三是具有良好的商業和產品知識及前瞻性思維，求職者要證明他們可以與不同的利益相關者合作，並提出支持公司財務增長的合理建議。
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