【銀行界傳奇】一個決定主宰全球經濟?被4任總統委以重任!美國聯儲局主席鮑威爾成為銀行業中流砥柱的傳奇故事

【銀行界傳奇】一個決定主宰全球經濟?被4任總統委以重任!美國聯儲局主席鮑威爾成為銀行業中流砥柱的傳奇故事

5月初美國聯邦儲備局主席鮑威爾(Jerome Powell)再次宣布加息,聯儲局每次公佈議息結果後,都會令全球股票市場動盪,甚至影響金融體系發展。要隨時為解決銀行業危機做好準備,聯儲局主席的工作可謂任重道遠,鮑威爾自2018年起便為美國金融體系的安全把守最後一關,更在新冠疫情期間使出奇招,贏得各界認同。到底鮑威爾有甚麼奇招妙計,在美國4任總統的任期內均能被委以重任?

按圖即睇鮑威爾的傳奇故事︰

生於書香世家 憑好學心態取得法學博士學位
鮑威爾在1953年出生於華盛頓的一戶書香世家,自幼家境優越,父親Jerome Powell為私人執業律師;外祖父James J. Hayden則曾任美國天主教大學哥倫布法學院(Columbus School of Law, the Catholic University of America)的院長,另有5名兄弟姐妹。為免辜負父親及外祖父對自己的期望,鮑威爾一直保持勤奮好學的心態。在1975年,他便獲得美國普林斯頓大學(Princeton University)的政治學學士學位,隨後作為共和黨參議員Richard Schweiker的立法助理工作了一年。在1979年,Powell再於喬治城大學法律中心(Georgetown University Law School)獲得法學博士學位,並於喬治城法律雜誌擔任主編。

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由法律界轉戰銀行界 出色表現獲老布殊、奧巴馬提拔
1979年,鮑威爾移居到紐約市,到美國的上訴法院擔任書記員,累積法律事務的經驗,並在兩年後正式成為律師。在1983至1984年,他在Werbel & McMillen律師事務所工作。經過幾年時間後,鮑威爾終於認定自己的職涯目標,毅然投身銀行業,展開人生的新篇章。

此後,鮑威爾曾輾轉於多家知名金融機構工作,在1984至1990年間,他便加入了狄龍瑞德公司(現為瑞銀集團),專注融資、商業銀行業務和併購工作,並最終升任副總裁。鮑威爾出色的表現亦引來了政府部門的賞識,在1992年,他被時任總統老布殊(George H. W. Bush)提名,成為負責國內金融的財政部副部長。在財政部任職期間,所羅門兄弟公司的一名交易員被懷疑向美國財政部提交證券的虛假報價,鮑威爾則負責監督對該公司的調查。在1993年,他開始擔任美國信孚銀行(BankersTrust)的董事總經理,但由於銀行在1995年為主要企業客戶進行衍生品交易時造成巨大損失,令銀行聲譽受損,鮑威爾憤而離職,重回狄龍瑞德公司。除此之外,鮑威爾亦曾是私募股權投資公司凱雷集團(Carlyle Group)的合夥人,在1997至2005年間領導凱雷收購基金內的工業集團。但不久後他便自立門戶,創立了Severn Capital Partners私人投資公司,專注於工業領域的專業金融和機會投資。

基於長年以來在金融界所建立的聲譽,鮑威爾在2012年被時任美國總統奧巴馬(Barack Obama)提名擔任美國聯邦儲備委員會成員,並於同年5月25日上任,填補Frederic Mishkin辭職後餘下的任期。在2014年,鮑威爾再被提名連任並獲得美國參議院通過,任期14年,至2028年1月31日結束。在2017年的一次演講中,鮑威爾直指聯邦國民抵押貸款協會(簡稱「房利美」,FNMA)和聯邦住房抵押貸款公司(簡稱「房地美」,FMCC)這兩間為美國房屋抵押貸款提供融資的私人企業現狀「不可接受」。在目前的情況下,貸款標準過於嚴格,政府需要為抵押貸款違約負責,雖然目前情況可能會讓市民感覺舒服,但也不可持續下去。鮑威爾警告未來幾年可能是改變房利美和房地美定位的最好機會,以免再次造成房地產泡沫。

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就任美聯儲主席 曾受特朗普批評及讚揚
在2017年的11月,時任總統特朗普(Donald Trump)提名鮑威爾接替Janet Yellen,擔任美國聯邦儲備局的主席。參議院的銀行委員會先在12月5日以22比1的投票結果批准了鮑威爾擔任主席的提名,再於2018年1月23日確認提名,最終鮑威爾於2018年2月5日就任。

上任成為主席後,鮑威爾首先採取的行動便是繼續提高美國利率,以應對美國經濟實力的增長,他還宣布美聯儲將在4年內將資產組合從4.5萬億美元減少到2.5至3萬億美元。但這一政策隨即引起總統特朗普的公開批評,被斥對加息過於熱情。

市場在2018年12月爆發了波動,鮑威爾則於2019年初改變策略讓資產價格回升。特朗普隨即表示美聯儲的反應不夠迅速,隨着與中國的貿易戰在2019年夏天升級,特朗普稱美聯儲的政策「瘋狂」,更將鮑威爾稱為「敵人」。特朗普甚至曾經私下與白宮的律師商討解僱鮑威爾的可能性。在8月的一次採訪中,特朗普就表示他完全不同意鮑威爾的做法,並呼籲大幅降息。

直至2020年初,鮑威爾採取了一系列前所未有的行動來應對新冠疫情對金融市場的影響,其中包括美聯儲資產負債表的大幅擴張,直接購買公司債券和直接借貸計劃,為經濟注入流動性。鮑威爾強調,如果國會沒有相應的財政政策回應,僅靠貨幣政策只會擴大收入不平等。Powell一系列的奇招為他贏得了兩黨的讚揚,包括曾經對自己多番批評的特朗普,他在接受福克斯新聞的採訪時表示「對鮑威爾的表現非常滿意,看到他在過去6個月裡做好準備,採取行動積極抗疫。」在同年11月,鮑威爾更被彭博社稱為「華爾街的國家元首」,反映了其一舉一動對資產價格以及華爾街利潤的影響舉足輕重。根據公開文件,鮑威爾的淨資產截至2019年估計已在2,000萬至5,500萬美元之間。

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無懼外界質疑 獲拜登提名連任
鑑於鮑威爾的主席任期本於2022年2月完結,坊間開始出現許多對他連任表示反對的聲音,主要批評其應對市場波動的反應緩慢,表現未能讓人信服。有參議員對鮑威爾的金融監管記錄表示懷疑,批評他為「領導美聯儲的危險人物」。然而,時任總統拜登力排眾議,在2021年11月再次提名鮑威爾連任。結果在2022年5月,美國參議院全體會議以80比19的投票結果確認了鮑威爾連任主席的提名,他於5月23日宣誓就任第二任主席,可見鮑威爾的帥位仍然安全,未來仍會繼續帶領聯儲局,助美國的金融體系穩定發展。

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