【2023銀行入行】金融銀行業5大ESG關鍵業務 想入行需具備哪些技能？附ESG進修課程一覽

環境、社會及管治（簡稱ESG）是重塑香港金融服務未來的主要趨勢，然而受疫情、經濟前景不明朗等因素影響，削弱非本地人才留港工作的意欲，各大金融機構及銀行求才若渴。此刻，應加深本地銀行從業員對ESG業務的認識，並提升個人技能，填補人才缺口。如果你有意在ESG範疇發展，以下提供入行指南，包括介紹ESG的關鍵業務及人員的技能要求。

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環境及社會方面的人才存在一定的需求，其中大部分需求來自大型金融機構和上市公司，而管治方面的人才則更為緊缺。招聘ESG專業人才可能涉及高度技術性的知識，並非所有人力資源人員都熟悉這些知識。

ESG的關鍵領域和業務：（按圖了解）

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1. 可持續發展金融

貸款：銀行越來越多參與發放綠色貸款，特定綠色(和社會)信貸額度下的信貸資格通常須符合詳細的技術資格標準。可分為綠色貸款、社會貸款、可持續發展貸款和與可持續發展相關的貸款。

債券發行：《綠色債券原則》等原則和指引廣泛而籠統地列出合資格項目的類別清單，而大部分標記為「綠色」的債券均符合資格。包括綠色債券、社會債券、藍色債券和可持續發展債券。

2. 可持續發展投資

股票投資：在決定投資於ESG表現理想的公司股票時，除傳統的財務分析外，還會考慮一系列的可持續發展因素和ESG相關風險與機遇。常見的可持續發展投資策略包括篩選、綜合整合、同類最佳投資、主題投資、撤資和積極行使所有權。

基金投資：綠色或ESG基金的主要投資對象應反映該基金所代表的特定綠色或ESG投資重點。綠色或ESG基金可以採用常見的ESG投資策略，例如篩選、主題、同類最佳投資、ESG整合及價值投資。

其他金融產品投資：在債券、私募股權、房地產、基建設施、保險、商品等產品的投資決策過程中納入ESG因素。

3. 影響力投資

所投資的公司不但能帶來財務回報，其產品和服務還能帶來可衡量又有利社會或環境的影響，一般是投資於具有明確社會目標的小型企業或項目上，從而為這些公司提供無法從其他途徑獲得的資金。

4. ESG披露或報告

報告分析或諮詢：為公司的ESG報告/披露提供諮詢服務，在有需要時向公司建議提高ESG績效的方法。

ESG認證：委託從業人員/公司，目標是獲取充足證據以便得出相關結論，加強目標用者/讀者對所披露ESG資料的信心。

5. ESG分析

ESG評級：ESG評級供應商一般會就公開資料(例如公司聲明、新聞及行業報告等)評分以計算分數。各供應商自設評級方法和數據來源，因此評級可能偶而各有不同。

ESG研究及分析：提供研究報告或分析，以便投資者將ESG因素納入投資決策過程之中。

ESG指數公布：指數在證券篩選過程中納入各種ESG因素，作為主動和被動投資的投資範圍及基準。

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金融機構內ESG前、中、後台人員的技能要求：（按圖了解）

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前台及中台職務

1. 解決問題的技巧

2. 能夠將特定的技術和知識融合到業務流程、實踐和文化之中

3. 具備基本技術知識(如ESG生態系統是甚麼結構、ESG績效如何衡量)

4. 能夠從客戶、企業和更多利益相關者的角度構建可持續發展的產品

5. 懂得評估可持續發展產品是否適用

6. 了解任何綠色金融工具的財務和可持續性，尤其是綠色債券

7. 綠色貸款和綠色基金

後台職務

1. 研究技巧、分析技巧、溝通技巧

2. 具備綠色和可持續發展知識，包括最新議題和金融法規

3. 熟悉主要的ESG指數、評級和/或其他評分機制

4. 了解報告標準

5. 將氣候相關風險納入股票/債券/政府債券

如果打工仔有意進修ESG相關技能，不妨趁這段時間報讀短期課程，提升個人競爭力！

1. Executive Certificate in ESG Compliance, Regulations and Green Investing

2. 如何透過綠色金融科技提昇企業永續ESG價值

3. 通過第三方認證和審核增強ESG報告 How Assurance and Verification Helps Your ESG Reporting

4. 助你成功的關鍵：有效的ESG訊息披露 Effective ESG Disclosure Strategies Essential to Success

（資料來源：香港金融發展局《未來的職場展望：香港可持續發展及數碼經濟下的金融人才》）

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投資決策支援工具提供商明晟公司（Morgan Stanley Capital International，簡稱MSCI）提出2023年7大ESG及氣候趨勢：（按圖了解）

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