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【2023銀行入行】金融銀行業5大ESG關鍵業務 想入行需具備哪些技能？附ESG進修課程一覽
【2023銀行入行】金融銀行業5大ESG關鍵業務 想入行需具備哪些技能？附ESG進修課程一覽
2023-07-06
環境、社會及管治（簡稱ESG）是重塑香港金融服務未來的主要趨勢，然而受疫情、經濟前景不明朗等因素影響，削弱非本地人才留港工作的意欲，各大金融機構及銀行求才若渴。此刻，應加深本地銀行從業員對ESG業務的認識，並提升個人技能，填補人才缺口。如果你有意在ESG範疇發展，以下提供入行指南，包括介紹ESG的關鍵業務及人員的技能要求。
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環境及社會方面的人才存在一定的需求，其中大部分需求來自大型金融機構和上市公司，而管治方面的人才則更為緊缺。招聘ESG專業人才可能涉及高度技術性的知識，並非所有人力資源人員都熟悉這些知識。
ESG的關鍵領域和業務：（按圖了解）
1. 可持續發展金融
貸款：銀行越來越多參與發放綠色貸款，特定綠色(和社會)信貸額度下的信貸資格通常須符合詳細的技術資格標準。可分為綠色貸款、社會貸款、可持續發展貸款和與可持續發展相關的貸款。
債券發行：《綠色債券原則》等原則和指引廣泛而籠統地列出合資格項目的類別清單，而大部分標記為「綠色」的債券均符合資格。包括綠色債券、社會債券、藍色債券和可持續發展債券。
2. 可持續發展投資
股票投資：在決定投資於ESG表現理想的公司股票時，除傳統的財務分析外，還會考慮一系列的可持續發展因素和ESG相關風險與機遇。常見的可持續發展投資策略包括篩選、綜合整合、同類最佳投資、主題投資、撤資和積極行使所有權。
基金投資：綠色或ESG基金的主要投資對象應反映該基金所代表的特定綠色或ESG投資重點。綠色或ESG基金可以採用常見的ESG投資策略，例如篩選、主題、同類最佳投資、ESG整合及價值投資。
其他金融產品投資：在債券、私募股權、房地產、基建設施、保險、商品等產品的投資決策過程中納入ESG因素。
3. 影響力投資
所投資的公司不但能帶來財務回報，其產品和服務還能帶來可衡量又有利社會或環境的影響，一般是投資於具有明確社會目標的小型企業或項目上，從而為這些公司提供無法從其他途徑獲得的資金。
4. ESG披露或報告
報告分析或諮詢：為公司的ESG報告/披露提供諮詢服務，在有需要時向公司建議提高ESG績效的方法。
ESG認證：委託從業人員/公司，目標是獲取充足證據以便得出相關結論，加強目標用者/讀者對所披露ESG資料的信心。
5. ESG分析
ESG評級：ESG評級供應商一般會就公開資料(例如公司聲明、新聞及行業報告等)評分以計算分數。各供應商自設評級方法和數據來源，因此評級可能偶而各有不同。
ESG研究及分析：提供研究報告或分析，以便投資者將ESG因素納入投資決策過程之中。
ESG指數公布：指數在證券篩選過程中納入各種ESG因素，作為主動和被動投資的投資範圍及基準。
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金融機構內ESG前、中、後台人員的技能要求：（按圖了解）
前台及中台職務
1. 解決問題的技巧
2. 能夠將特定的技術和知識融合到業務流程、實踐和文化之中
3. 具備基本技術知識(如ESG生態系統是甚麼結構、ESG績效如何衡量)
4. 能夠從客戶、企業和更多利益相關者的角度構建可持續發展的產品
5. 懂得評估可持續發展產品是否適用
6. 了解任何綠色金融工具的財務和可持續性，尤其是綠色債券
7. 綠色貸款和綠色基金
後台職務
1. 研究技巧、分析技巧、溝通技巧
2. 具備綠色和可持續發展知識，包括最新議題和金融法規
3. 熟悉主要的ESG指數、評級和/或其他評分機制
4. 了解報告標準
5. 將氣候相關風險納入股票/債券/政府債券
如果打工仔有意進修ESG相關技能，不妨趁這段時間報讀短期課程，提升個人競爭力！
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通過第三方認證和審核增強ESG報告 How Assurance and Verification Helps Your ESG Reporting
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助你成功的關鍵：有效的ESG訊息披露 Effective ESG Disclosure Strategies Essential to Success
（資料來源：香港金融發展局《未來的職場展望：香港可持續發展及數碼經濟下的金融人才》）
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投資決策支援工具提供商明晟公司（Morgan Stanley Capital International，簡稱MSCI）提出2023年7大ESG及氣候趨勢：（按圖了解）
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