【職場趨勢】個別MPF基金逆市跑出 勁賺24%!即睇升幅最勁嘅5大基金
強積金(MPF)在股災月不幸中咒,因晨星統計MPF經歷3連跌,繼8月及9月份MPF平均回報各自下挫3%後,截至上周四(10月19日)為止,10月份MPF再暫跌0.79%,拖累首10個月負回報0.29%。不過,仍有個別產品逆市突圍,冠軍基金表現勁彈逾24%,更撼贏MPF一哥宏利的王牌產品。
如以去年底MPF總資產值逾1.05萬億元,成員平均累積供款約22.4萬元計,由此推斷,首10個月表現微跌0.29%,累上班族帳面輸30億元,人均帳戶慘蝕649元。
今年MPF的回報有如過山車,首7個月本來帶挈打工仔人均賺逾1萬元,可惜及至9月時回報已由正轉負。
美股基金表現標青 首10月升14%
總覽各類資產的成績,最多供款人捧場的港股基金,7月曾狂彈7%為大贏家,恒指ETF更收復年初至今的失地。奈何受息魔及內房債危機等夾擊,累港股於8月份急瀉逾1600點,港股MPF插水8%,恒指更於9月份失守萬八點。
按下圖即睇升幅最勁及跌幅最大5隻基金:
►升幅最勁
中國人壽集成信託計劃樂休閒環球股票 升24.24%
宏利環球精選計劃北美股票 升23.39%
中國人壽美國股票 升21.93%
雲鋒金融旗下萬全美國股票 升15.91%
宏利日本股票 升14.75%
►跌幅最大
安聯精選中國A股基金 跌19.70%
景順強積金策略計劃中港股票H類基金 跌15.27%
AMTD景順香港中國股票 跌15.21%
滙豐智選計劃中國股票 跌13.65%
恒生智選計劃中國股票 跌13.65%
晨星指首10個月港股MPF續墊底,累挫10%;排尾2是中國股票MPF,亦下滑9%;而積金評級指中港股票約佔MPF資產約20%,兩市積弱,難免拖累整體回報見紅。
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再檢視今年首10個月的強弱產品,最標青是押注美股MPF,急升14%;緊接其後是日股MPF,上揚11%;環球股票MPF急漲9%,歐洲股票MPF亦升近6%而打入5強。
至於細閱市面400多隻基金,除了龍頭宏利擁有兩隻長勝基金外,中國人壽亦有兩隻王牌產品高踞五甲榜,其中的環球股票基金更撼贏宏利而居首。反觀重倉中港股票MPF續陷榜末,例如3大受託人之一的滙豐的中國股票MPF等。
順帶一提,單以10月份計,晨星指幾近滿堂紅,僅美股及港元貨幣市場基金表現逆水上升,包尾是日股及歐洲股票MPF皆跌2%,累整體MPF回報陷負數0.79%。倘以積金評級指9月份MPF總額約1.088萬億元,平均帳戶結餘約23.18萬元計,即本月打工仔的血汗錢蒸發85億元,或人均蝕逾1800元。
香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)認為,成員宜揀低收費及投資多元化的預設投資策略(DIS)基金,即俗稱懶人基金。晨星指,當中兩隻產品:65歲後基金今年微升0.3%;核心累積基金勁升5%,躋身5強,跑贏中位數。
特約記者:曾桂芬
責任編輯:梁智豪
原文刊登於香港經濟日報,原題為︰【MPF】最賺錢MPF基金今年勁賺24% 大幅跑贏平均回報
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