【職涯規劃】金融銀行業5大ESG關鍵業務 想入行需具備哪些技能?

【職涯規劃】金融銀行業5大ESG關鍵業務 想入行需具備哪些技能?

環境、社會及管治(簡稱ESG)是重塑香港金融服務未來的主要趨勢,然而受疫情、經濟前景不明朗等因素影響,削弱非本地人才留港工作的意欲,各大金融機構及銀行求才若渴。此刻,應加深本地銀行從業員對ESG業務的認識,並提升個人技能,填補人才缺口。如果你有意在ESG範疇發展,以下入行指南或許幫到你!

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環境及社會方面的人才存在一定的需求,其中大部分需求來自大型金融機構和上市公司,而管治方面的人才則更為緊缺。招聘ESG專業人才可能涉及高度技術性的知識,並非所有人力資源人員都熟悉這些知識。

ESG的關鍵領域和業務:(按圖了解)

1/ 可持續發展金融

貸款:銀行越來越多參與發放綠色貸款,特定綠色(和社會)信貸額度下的信貸資格通常須符合詳細的技術資格標準。可分為綠色貸款、社會貸款、可持續發展貸款和與可持續發展相關的貸款。

債券發行:《綠色債券原則》等原則和指引廣泛而籠統地列出合資格項目的類別清單,而大部分標記為「綠色」的債券均符合資格。包括綠色債券、社會債券、藍色債券和可持續發展債券。

2/ 可持續發展投資

股票投資:在決定投資於ESG表現理想的公司股票時,除傳統的財務分析外,還會考慮一系列的可持續發展因素和ESG相關風險與機遇。常見的可持續發展投資策略包括篩選、綜合整合、同類最佳投資、主題投資、撤資和積極行使所有權。

基金投資:綠色或ESG基金的主要投資對象應反映該基金所代表的特定綠色或ESG投資重點。綠色或ESG基金可以採用常見的ESG投資策略,例如篩選、主題、同類最佳投資、ESG整合及價值投資。

其他金融產品投資:在債券、私募股權、房地產、基建設施、保險、商品等產品的投資決策過程中納入ESG因素。

3/ 影響力投資

所投資的公司不但能帶來財務回報,其產品和服務還能帶來可衡量又有利社會或環境的影響,一般是投資於具有明確社會目標的小型企業或項目上,從而為這些公司提供無法從其他途徑獲得的資金。

4/ ESG披露或報告

報告分析或諮詢:為公司的ESG報告/披露提供諮詢服務,在有需要時向公司建議提高ESG績效的方法。

ESG認證:委託從業人員/公司,目標是獲取充足證據以便得出相關結論,加強目標用者/讀者對所披露ESG資料的信心。

5/ ESG分析

ESG評級:ESG評級供應商一般會就公開資料(例如公司聲明、新聞及行業報告等)評分以計算分數。各供應商自設評級方法和數據來源,因此評級可能偶而各有不同。

ESG研究及分析:提供研究報告或分析,以便投資者將ESG因素納入投資決策過程之中。

ESG指數公布:指數在證券篩選過程中納入各種ESG因素,作為主動和被動投資的投資範圍及基準。

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金融機構內ESG前、中、後台人員的技能要求:(按圖了解)

前台及中台職務

解決問題的技巧

能夠將特定的技術和知識融合到業務流程、實踐和文化之中

具備基本技術知識(如ESG生態系統是甚麼結構、ESG績效如何衡量)

能夠從客戶、企業和更多利益相關者的角度構建可持續發展的產品

懂得評估可持續發展產品是否適用

了解任何綠色金融工具的財務和可持續性,尤其是綠色債券

綠色貸款和綠色基金

後台職務

研究技巧、分析技巧、溝通技巧

具備綠色和可持續發展知識,包括最新議題和金融法規

熟悉主要的ESG指數、評級和/或其他評分機制

了解報告標準

將氣候相關風險納入股票/債券/政府債券

如果打工仔有意進修ESG相關技能,不妨趁這段時間報讀短期課程,提升個人競爭力!

1/ 上市公司如何遵從港交所最新的ESG 報告守則

2/上市公司ESG環境專家 (Environmental Specialist)

(資料來源:香港金融發展局《未來的職場展望:香港可持續發展及數碼經濟下的金融人才》)

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