《主要計劃資料文件》是你的強積金入門指南

《主要計劃資料文件》是你的強積金入門指南

以往打工仔入職時,必定會收到一份名為《強積金計劃說明書》(《說明書》)的文件。《說明書》披露了強積金計劃的詳細資料,惟它頁數普遍偏多,有些甚至超過100頁,而且內容涉及不少技術性或者法律上的用詞,一般打工仔未必有時間及興趣閱讀。但由今年6月30日開始,強積金受託人必須要向準計劃成員提供一份不多於8頁,介紹強積金計劃的簡化版資料文件—《主要計劃資料文件》(《文件》)。

《文件》猶如強積金計劃的「入門指南」,提供一般計劃成員必須要知道的強積金計劃主要資料,例如強積金的重要性、供款安排、基金選擇及管理費用、如何轉移及整合強積金等,可謂是《說明書》的「精華」。當計劃成員對強積金及計劃有初步理解後,可以透過《文件》內的網址或二維碼,瀏覽更多有關強積金計劃的詳細資料,包括《說明書》、信託契據和基金便覽。《文件》的特色包括:

  • 頁數適中:整份《文件》不多於8頁,內容包括相關強積金計劃的主要資料,例如基金選擇、收費、風險和行政程序等;
  • 簡單易明:不使用艱深的技術或法律用語,以大量圖表表述相關資料;
  • 方便比較:所有強積金計劃的《文件》須採用劃一的內容編排次序,以便比較;
  • 層遞式披露資料:《文件》包含二維碼及/或網址,供有興趣的讀者查閱更多資料,例如《說明書》及其他文件。
  • 簡單而言,《文件》能有助計劃成員更瞭解強積金,令管理強積金和規劃退休保障的旅變得更為容易,並且能協助他們作出明智的投資決定,從而對其退休需要作出更有效的財務規劃。強積金受託人會將《文件》上載至他們的網站,所以不論是準計劃成員或現有計劃成員,都可以到個別受託人的網站查閱《文件》。

    圖片1:《主要計劃資料文件》範本,僅供參考。
    圖片2:《文件》以簡單易明方式編寫,並須使用大量圖表表述相關資料。(範本圖片,僅供參考)

    積金局
    熱線:2918 0102
    www.mpfa.org.hk

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