【銀行BD入行攻略】點樣變成新世代業績王牌？即睇入職條件同晉升路線！

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銀行BD經理的角色定位及職責

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專業知識與入職條件

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資料來源：職業訓練局「銀行及金融業 主要職務之工作範圍」

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銀行BD經理的角色定位

• BD經理是推動銀行策略與市場發展的核心力量。
• 工作範疇橫跨理財、企業金融及業務拓展領域。
• 結合策略思維與商業觸覺以提升營收表現。
• 需平衡短期收益與長期品牌價值發展。
• 是銀行與市場之間不可或缺的策略橋樑。

• 制定長短期市場發展策略，配合銀行總體方向。
• 統籌業務團隊達成業績目標並定期檢視成果。
• 拓展潛在客戶，建立長遠合作及推廣方案。
• 分析市場動態與競爭趨勢，提出策略建議。
• 推行推廣活動及產品改良，保持競爭優勢。

• 應具市場研究、策略規劃與領導統籌能力。
• 掌握銷售技巧及談判策略，有助開拓客群。
• 熟悉商業信貸及財務運作機制。
• 了解法規、監管政策及銀行制度。
• 能運用數據進行市場預測與表現評估。

• 須具商業、金融或經濟相關學歷及專業資格。
• 八年以上相關行業經驗為基本門檻。
• 具三年或以上經理級工作經驗尤為理想。
• 擁有HKIB、Chartered Banker等專業認可資格。
• 初級職位可由市場推廣或助理業務崗位晉升。

• 公認發展階段包括助理經理至業務發展總監。
• 職涯發展可轉向企業銀行及策略管理崗位。
• 有表現者可晉升高級經理或部門主管。
• 資深BD經理可晉升銀行管理層或總監級職位。
• 跨部門經驗有助拓展管理視野與資歷。

• 金融科技帶動業務轉型，需掌握數碼營銷技能。
• 數據主導決策和人工智能分析成為必備技能。
• 整合線上線下渠道以強化品牌接觸點。
• ESG產品及綠色金融將是主要商機領域。
• BD經理需結合策略創新與技術思維並行。

• 定期更新市場知識並持續進修專業資格。
• 善用數據及報告提升分析與說服力。
• 建立跨產業人脈網絡以擴大全球視野。
• 鍛煉領導力與決策能力以帶動團隊表現。
• 培養前瞻思維與數碼技能以維持競爭優勢。

常見問題

1. 銀行BD經理的主要任務是什麼？

銀行BD經理負責策劃、統籌及推行業務發展策略，包括建立新客戶關係、拓展市場份額及分析業務表現。他們須將企業目標轉化為具體銷售行動，並確保各項業績指標得以達成。

2. 成為BD經理需要哪些學歷或資格？

通常需要持商業、金融或市場學學士學位。有意進一步提升可攻讀工商管理碩士或取得銀行專業資格，如HKIB「Certified Banker」或Chartered Banker，這有助爭取更高級職位。

3. 銀行會否聘請非金融背景的人擔任BD職位？

部分銀行接受具備強大銷售經驗或行業專長的人選，但需具備市場策略理解及財務分析能力。若能證明過往成功推展商業合作計劃，非金融背景亦有機會入行。

4. BD經理與分行經理有何不同？

分行經理主要負責日常運營與客戶服務，而BD經理專注於開拓新市場、制定策略及合作項目。前者偏向營運管理，後者則屬策略推動與收益導向職位。

5. BD經理的日常工作內容包括什麼？

除了制定市場策略外，他們需帶領團隊洽談合作項目、分析銷售數據、監察項目成效，並與金融產品及風險部門協作，確保每項業務具盈利潛力及合規性。

6. 如何在銀行BD崗位中脫穎而出？

必須具備強大的談判技巧、良好市場觀察力及持續創新能力。同時要懂得以數據驅動決策，並透過人脈拓展增加合作機會，展示卓越的策略執行力。

7. BD經理的工作壓力大嗎？

由於崗位直接關聯銀行收益，壓力相對較大。但同時回報豐厚，能取得廣泛的發展機會。懂得時間管理與團隊分工的BD經理可有效減輕壓力。

8. 銀行現時最需要哪類型的BD經理？

現時銀行傾向聘請具數碼轉型思維及科技應用能力的人才，能運用數據洞察及自動化工具擴展客群。尤其在FinTech與ESG金融領域需求日增。

9. BD經理可否轉行至其他金融崗位？

可以。BD經理累積的商業分析及策略規劃能力，可順利轉職至企業銀行、風險管理或金融產品開發崗位，甚至晉升至策略總監或高級管理層。

10. 為何銀行重視BD部門？

因為BD部門直接促進收入增長與市場拓展，是帶動整體業績的引擎。隨着金融市場競爭加劇，銀行更倚重BD團隊制訂前瞻策略，以開拓新商機及維持競爭優勢。

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